【運用成績】ジュニアNISA 楽天証券で1年10ヶ月投資 2023年5月
こんにちは!!
つみたてNISA ジュニアNISA 米国ETF
不動産投資COZUCHI ビットコイン
に投資中。
資産形成のためにFP3級を取得。
meeです。
ジュニアNISAの2023年5月時点の運用成績をお話ししたいと思います。
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総額129万円を投資 現在の評価損益は？
積立を始めてから1年10ヶ月が経ちました。
投資額 1,290,000円
損益額 +54,992円
1ヶ月前の
2023年4月時点の運用成績は↓
4ヶ月前、初めて損益マイナスになったんですがだんだん立て直してきました。
今月の銘柄別はこちらです↓
銘柄は
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
え？ 新興国って何？
って方はこちらをタップ↓
ジュニアNISAとは
簡単にジュニアNISAを説明しますね。
日本在住の0歳から17歳まで投資が可能です。
年間の投資元本80万円まで投資ができます。
ジュニアNISAは2023年で終了。
新規投資はできないが2023年以降も非課税で運用は可能。
2024年から引き出しできます。
もともと子供が18歳になるまでお金が引き出せない制度でした。
制度自体が2023年末で廃止になることで
2024年から引き出せるようになりました。
※ただし口座廃止するので一括引き落としになります。
制度が廃止になっても子どもが18歳になるまで非課税で運用できます。
そして、18歳からは新NISAに切り替えることが可能です。
全く人気がなくて廃止が決定したジュニアNISAですが、
廃止が決まったことで[18歳まで引き出せない]というデメリットがなくなり、
最強の非課税制度 ジュニアNISAと呼ばれ、
廃止が決まってから口座を作り始める人が増えています。
今からジュニアNISA始めたらどうなる？シミュレーション
今年で制度が終わる、ジュニアNISA
いや、厳密には 8ヶ月。
やる意味あるの？？
って思ってる方いますよね。
よし、シミュレーションしてみよう！
投資額 80万円
15年運用
年利 5%
で、
どうなる？どうなる？
166万円になってます。
元本80万円が！
166万円 です。
ですです‥
すごくないですか？
年利5%は仮定ではありますが、非現実的な数字ではありません！
ジュニアNISA Q＆A
Q1. ジュニアNISAは、どんな人が利用できる？
A1. ジュニアNISAは、18歳未満の子供であることが条件です。
Q2. ジュニアNISAで投資できる商品は何？
A2. 株式や投資信託などの金融商品に投資することができます。
Q3. ジュニアNISAはどんな税制優遇措置がある？
A3. 投資した利益に対して、非課税で受け取ることができます。
Q4. ジュニアNISAで投資は、リスクがある？
A4. ジュニアNISAに限らず投資には、投資商品の価格変動リスクや、投資先企業の業績リスクなどがあります。投資商品の選び方や分散投資を行うことで、リスクを抑えることができます。
最後に
投資は余裕資金で行いましょう。
余裕資金＝とうぶんの間は使うことがないお金
そして、生活防衛費は確保しましょう。
人によって様々ですが月収6ヶ月分と考えられています。
「え、それってなくなる可能性があるってこと？？」
「そんな博打みたいなことできるかー！」
と思った方は、勉強しましょう！
投資はリスクがあります。
ただ、投資の知識を増やせばリスクを減らすことができます。
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