【運用成績】つみたてNISA 楽天証券で2年2ヶ月投資 2023年4月
こんにちは!!
つみたてNISA ジュニアNISA 米国ETF
不動産投資COZUCHI ビットコイン
に投資中。
資産形成のためにFP3級を取得。
meeです。
総額93万円を投資 現在の損益は？
毎月、満額の33,333円を投資しています。
※つみたてNISAの年間投資上限が40万円なので月で割ると33,333円になります。
今月で投資額は933,328円になりました。
損益率 +7.01%
損益額 +65,484円
↓先月の2023年3月の先月はこんな感じ↓
つみたてNISAに投資をして2年経過しましたが、今のところ損益がマイナスになったことはありません。
過去半年を遡ってみると‥
| 2023年2月 | +48,750円 |
| 2023年1月 | +13,425円 |
| 2022年12月 | +74,777円 |
| 2022年11月 | +89,893円 |
| 2022年10月 | +38,780円 |
| 2022年9月 | +65,011円 |
と、結構波がありましたがずっとプラスです。
証券会社はどこ？ 銘柄は？
証券会社は楽天証券を利用しています。
SBI証券と悩みましたが
もともと楽天ユーザーで楽天銀行も開設したかったので楽天証券にしました。
銘柄はつみたてNISAを始めてから変わらずこの2択。
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
- eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
↓今月の銘柄別 損益↓
↓先月2023年3月の銘柄別 損益↓
投資の神様と言われるバフェットさんも
「私が死んだら資産の90%をS＆P500に投資しなさい」と
家族に話しているそうです。
S＆P500は、米国株式の上場している有名な500社のお買い得パックみたいなものです。
APPLE (アップル)
amazon (アマゾン)
Microsoft (マイクロソフト)
Google (グーグル)
TESLA (テスラ) と…。
みんな知ってる企業ばっかり!!
もう一つの eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) は、通称オルカンと呼ばれてまして。
その名の通り、コレ1本で世界の株式に投資できます。
銘柄選びに重要！手数料を見よ。
私はどちらも eMAXIS Slimシリーズ を購入していますが、eMAXIS Slimは手数料（信託報酬）が‥
安いんです。
(ジョンカビラ風に読んでくださいね)
どんなに損益率が良くても手数料がすごーく高いなんてことがあるので気をつけてください。
たった1％でも長期的な投資には大きな差が出ます。
手数料が1%違うと20年後どうなるか‥
例)年利4% 毎月3.3万円 20年間積み立て
手数料 0.1％→12万円
手数料 1.1％→125万円
たった1%の違いで20年後の手数料が113万円も違うのです！
かなり大きいですよね！
つみたてNISA 20年後
楽天証券のページでシミュレーションやってみました。
毎月3.3万円投資
利回り5%(仮定)
20年後、
投資額は792万円
運用総額は1,356万円
利益は564万円でした。
ワンダフー！な増え方じゃないですか？
利回り5%は仮定ですが、ありえない数字ではないので。
銀行に預けてると損した気分になりますね‥
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最後に
シリコンバレー銀行(SVB)の破綻のニュースで衝撃を受けました。
SVBの破綻で世界の株が下落し積み立てをしてて不安になった人も多いはず！
↑私です。
でもね、冷静に考えてみたんです。
つみにー(つみたてNISAのことでございます)いつ引き出す計画？
あと10年20年後の予定です。
その長期の間、株式相場の暴落は絶対起きます。
そしてつみたて投資をしている理由って、
つみたて投資とドルコスト平均法で時間とお金を分散して暴落などのリスクを軽減しているのです！
ずっと相場が上がり続けてるなら、ちまちま積み立て投資するメリットなんかないと思うのです。
下落時は「安く買えるジャーン！♪」って思える絶好のタイミングです！
下落もプラスに考えて鋼の心を持って20年ガチホでやっていきたいと思います。
知識をつければ怖さも吹っ飛んできまーす！
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