【運用成績】ジュニアNISA 楽天証券で1年8ヶ月投資 2023年3月

こんにちは!!
つみたてNISA ジュニアNISA 米国ETF
不動産投資COZUCHI ビットコイン に投資中。

資産形成のためにFP3級を取得。

meeです。

ジュニアNISAの2023年3月時点の運用成績をお話ししたいと思います。

価格:330円
(2023/3/29 16:22時点)

総額116万円を投資現在の評価損益は？

積立を始めてから1年8ヶ月が経ちました。

投資額 1,160,000円
損益額 +39,386円

1ヶ月前の
2023年2月時点の運用成績は↓

2ヶ月前、初めて損益マイナスになったんですがだんだん立て直してきました。

今月の銘柄別はこちらです↓

え？新興国って何？
って方はこちらをタップ↓

銘柄は

先月2023年2月の銘柄別はこちらです↓

簡単にジュニアNISAを説明しますね。

日本在住の0歳から17歳まで投資が可能です。

年間の投資元本80万円まで投資ができます。

ジュニアNISAは2023年で終了。
新規投資はできないが2023年以降も非課税で運用は可能。

2024年から引き出しできます。

もともと子供が18歳になるまでお金が引き出せない制度でした。

制度自体が2023年末で廃止になることで
2024年から引き出せるようになりました。
※ただし口座廃止するので一括引き落としになります。

制度が廃止になっても子どもが18歳になるまで非課税で運用できます。

そして、18歳からは新NISAに切り替えることが可能です。

全く人気がなくて廃止が決定したジュニアNISAですが、
廃止が決まったことで[18歳まで引き出せない]というデメリットがなくなり、

最強の非課税制度ジュニアNISAと呼ばれ、
廃止が決まってから口座を作り始める人が増えています。

教育資金をどう貯めるのか？
家庭によって様々な考え方があります。

うちは学資保険は選びません。
なぜか？

学資保険例）
年払い保険料 13.3万円(月額約1.1万)
払込期間 15年
払込保険料総額 200万
返戻率 104%
受け取り金額 208万

15年間、毎月払い込みをしても
利益は8万円しかありません。

	学資保険
メリット	・確実なリターンがあり、返戻率が確定している商品が多い・契約者(親)に万が一のことがあって支払い不能になった場合支払いが免除されさらに満期に満額保証される。
デメリット	・途中で解約すると元本割れの場合が多い。・長い期間引き出すことができないのに、返戻率が低い。

	ジュニアNISA
メリット	非課税(通常投資は20%の課税)相続税や贈与税がかからない。利益が出れば学資保険より増やせる可能性がある
デメリット	元本保証がない

学資保険とジュニアNISAの違いは‥

リスクの有無とリターンの大きさ
だと思います。

学資保険に向いている人は
リスクを取らずに確実にライフプランをしっかり持ちたい方

ジュニアNISAに向いている人は
リスクをとっても効率的に資金を貯めたい方