【運用成績】ジュニアNISA 楽天証券で1年6ヶ月投資 2023年1月
こんにちは!!
つみたてNISA ジュニアNISA 米国ETF
不動産投資COZUCHI ビットコイン に投資中。
資産形成のためにFP3級を取得。
meeです。
ジュニアNISAの2023年1月時点の運用成績をお話ししたいと思います。
ジュニアNISAとは
簡単にジュニアNISAを説明しますね。
日本在住の0歳から17歳まで投資が可能です。
年間の投資元本80万円まで投資ができます。
ジュニアNISAは2023年で終了。
新規投資はできないが2023年以降も非課税で運用は可能。
2024年から途中引き出しもできます。
もともと子供が18歳になるまでお金が引き出せない制度でした。
制度自体が2023年末で廃止になることで
2024年から引き出せるようになりました。
※ただし口座廃止するので一括引き落としになります。
制度が廃止になっても子どもが18歳になるまで非課税で運用できます。
そして、18歳からは新NISAに切り替えることが可能です。
全く人気がなくて廃止が決定したジュニアNISAですが、
廃止が決まったことで[18歳まで引き出せない]というデメリットがなくなり、
最強の非課税制度 ジュニアNISAと呼ばれ、
廃止が決まってから口座を作り始める人が増えています。
総額104万円を投資 現在の評価損益は？
積立を始めてから1年6ヶ月が経ちました。
投資額 1040,000円
損益額 -37,552円
2022年12月時点の運用成績は↓
つみたてNISAもそうですが、
大きく下がりました😱
今月の銘柄別はこちらです↓
え？ 新興国って何？
って方はこちらをタップ↓
銘柄は
- eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
- eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
先月2022年12月の銘柄別はこちらです↓
記念すべき投資100万円台で、マイナスを記録してしまいました！😨
つみたてNISAもしていますが、マイナスは免れたものの大きく損益が下がりました。
数字を見るとやっぱり気持ちが下がるのですが‥
今は買い時！！
安く買えるときなんだ！と言い聞かせて心を落ち着かせます。
朗報！ ジュニアNISA 改正
2023年末で終了のジュニアNISAですが、
今回さらに使いやすくなる改正案が！
なんとロールオーバーが不要になるそうで。
ロールオーバーとは
非課税期間の5年が終了した時に保有している金融商品を翌年新たな非課税枠に移行することです。
手続が必要で書類提出とかね、
「ちょっとめんどくさいな」
って思ってたところだったんですよ。
それが、手続不要で18歳になるまでほったらかしでOKになるそうな！
シミュレーションしてみた
例えば、
毎月約6.6万円積立 (利回り7%仮定)
2年後160万円が
171万円となります。(損益＋11万円)
2023年末でジュニアNISAは終了。
新規投資はできなくなりますが運用は可能です。
171万円は、そのまま大学入学まで
15年間非課税枠で運用していきます。
15年後、487万円となります。
(利回り7%仮定)
利回り7%は少し強気ですが、全然あり得る数字です！
487万円あれば500万円まであと13万円だけ足せば目標達成です！
160万円が487万円になりました✨
新興国株が今後、注目！？
ジュニアNISAで新興国!?
って言われるんですが、(教育資金は手堅く行こうと思う方が多いみたいで)
もちろん、他の商品よりはリスキーかもしれないですが
新興国株式インデックス 地域別で言うと
中国 台湾 インド 韓国 です。
PcWのGDP予測によれば、2030年には中国が1位に。
次いで、インド、インドネシアが続きアジアがGDPトップを占めているのです。
株価とGDPが必ず比例するわけではないですが、
今後が楽しみな国が組み込まれた新興国株式インデックス。
分散投資という意味で有効な投資先だと思っています。
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↓両学長のリベラルアーツ大学↓
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