【運用成績】ジュニアNISA 楽天証券で1年4ヶ月投資 2022年11月
こんにちは!!
つみたてNISA ジュニアNISA 米国ETF
不動産投資COZUCHI ビットコイン に投資中。
資産形成のためにFP3級を取得。
meeです。
ジュニアNISAの2022年11月時点の運用成績をお話ししたいと思います。
ジュニアNISAとは
簡単にジュニアNISAを説明しますね。
日本在住の0歳から17歳まで投資が可能です。
年間の投資元本80万円まで投資ができます。
ジュニアNISAは2023年で終了。新規投資はできないが2023年以降も非課税で運用は可能。
2024年から途中引き出しもできます。
もともと子供が18歳になるまでお金が引き出せない制度でした。
制度自体が2023年末で廃止になることで
2024年から引き出せるようになりました。
※ただし口座廃止するので一括引き落としになります。
制度が廃止になっても子どもが18歳になるまで非課税で運用できます。
そして、18歳からは新NISAに切り替えることが可能です。
全く人気がなくて廃止が決定したジュニアNISAですが、
廃止が決まったことで[18歳まで引き出せない]というデメリットがなくなり、
最強の非課税制度 ジュニアNISAと呼ばれ、廃止が決まってから口座を作り始める人が増えています。
総額88万円を投資 現在の評価損益は？
積立を始めてから1年4ヶ月が経ちました。
2022年11月時点の運用成績は↓
投資額 880,000円
損益額 ＋21,362円
先月の2022年10月時点の運用成績は↓
先月は損益マイナスでしたが、何とか今月はプラスまで上がりました。
今月の銘柄別はこちらです↓
え？ 新興国って何？
って方はこちらをタップ↓
銘柄は
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
割合的に約50%はS＆P500を購入しています。
先月2022年10月の銘柄別はこちらです↓
先月は、ジュニアNISAを始めてから初のマイナスでした(涙)
え‥なんで？？理由は？？
って方は↓つみたてNISA 1年8ヶ月投資した結果の「最強と言われた S＆P500 が下落の理由」を見てください↓
知らないとヤバい。ロールオーバー
2023.01更新
※NISA改正に伴い、ロールオーバーが不要になりました！※
ロールオーバーってなに？
非課税期間の延長手続きのことです。
ジュニアNISAは18歳まで非課税で運用できますが、ロールオーバーをしないと非課税にならないのです！
ロールオーバーをしなければ5年で非課税期間は終わってしまいます。
申請方法は、5年経ったらロールオーバーのお知らせがきます。
手続きに関する書類が届くので、記入して返送。
未成年の場合は「継続管理勘定」という口座へ。。
成人の場合は一般NISAか新NISAへ移行しましょう。
※つみたてNISAには移せないよ
ロールオーバーを忘れると取られなくて済む税金が取られるので要注意です！
5年後ロールオーバーをした後は、1年ごとにロールオーバーが必要です。
2023.01更新
※NISA改正に伴い、ロールオーバーが不要になりました！※
今年中にやらないと損する！？ ジュニアNISA
今年もあと2ヶ月になりました!!
ジュニアNISAに投資できるのも2023末までなので
あと14ヶ月です。
投資上限枠(非課税分)80万円/年ですが、
ジュニアNISAの非課税投資枠は
翌年に繰り越すことができません！
この金額は来年に繰り越すことができないので、資金に余裕がある方は
今年中に80万円使わないと損です！
つみたてNISAもしている人はジュニアNISAと同じで繰り越せないので今年中に満額にしておきましょう〜✨
まとめ
物価上昇や円安など、将来への不安感から投資による資産運用に関心が高まっています。
例えば、外国の株を持つことは円安＆インフレ対策に期待できます。
教育資金は学資保険が一般的に知られていますが、
ジュニアNISAはまだまだ知らない人が多い‥
あと2年ですが、(運用はまだまだできる！)
非課税で投資できて、しかもつみニーの2倍の80万が上限！
最強NISAです✨
もし迷っている方がいれば是非、今年中に始めましょう〜
投資にはリスクがつきものですが、
投資の知識を増やせばリスクを減らすことができます。
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